轻松识破非法集资新套路

轻松识破新套路

非

法

集

资

2020年6月，
是第8个防范非法集资宣传月。
非法集资有哪些“新套路”？
如何守好自己的“钱袋子”？
请随富德君一起来了解非法集资的特点，
提高风险防范意识吧！

非法集资的定义

根据《高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

4大非法集资套路形式

金融理财、投资等形式
“你看中他的高息，他瞄准你的本金”，这种以金融理财、投资等形式的非法集资，通常是利用投资者不了解金融领域相关知识和规定，又希望从中获利的心理特征，成立一些金融类服务公司，未经国家相关部门批准，从事非法吸收资金的活动。

民间融资等形式
民间融资等形式的套路主要是利用融资平台、小额贷款公司等在地方的影响力和规模，非法从事吸收资金的活动。

商品销售、服务等形式
在商品销售、服务行业等领域非法集资，主要是以市场销售、服务等多种内容形式吸引消费者，承诺利息或返现，向公众吸收资金。

农、林业等形式
涉农、林非法集资活动往往以响应国家农、林政策，以发展农业生产、推动农产品开发等名义，欺瞒群众、骗取资金。

非法集资防范四三二一

“四看”：一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准；二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容；三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等；四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

“三思”：一思自己是否真正了解该产品及市场行情；二思产品是否符合市场规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

“二问”：一问专业人士，要通过正规渠道咨询金融专业人士，获取投资项目风险的专业判断，避免落入“理财陷阱”；二问家人朋友，做出投资决定前一定要跟家人朋友商量，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍。

“等一夜”：遇到相关投资集资类宣传，要深思熟虑，避免头脑发热，拖延一晚再决定，不要被高利诱惑盲目投资。

小贴士

投资理财千万条
防范意识条
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非法集资危害大
日常警惕要提高
守住钱袋子
护好幸福家