反洗钱 我们共同的责任

反洗钱——我们共同的责任
01非法买案例

  姜某找到黄某，说急需一批账户。于是黄某在网上购买了一批未实名认证的电话号码，以每套（、U盾）人民币80至100元的价格组织某乡镇的农民集体前往银行机构办理。银行工作人员在办理开户业务时候发现异常，拒绝其开户申请，立即上报当地人民银行并向公安机关报案。公安机关根据线索一举捣毁了包括姜某在内的团伙，涉案近千万。本案中，犯罪分子通过使用农民开立的银行账户完成资金存取和转账，清洗所得。
02地下钱庄案例
  葛某成立了一家IT服务代理公司，在开展IT业务的同时兼做跨境汇兑的“资金业务”，并通过员工开立数十个银行账户，伙同广东等地的地下钱庄经营者大肆招揽客户，进行非法跨境汇兑活动。公安局抓获涉案人员20余名，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元。本安中，葛某通过员工的账户转移资金，完成洗钱过程。
03金融洗钱案例
  余某等人偷拿并伪造银行预留印鉴，使用伪造的转帐支票，将A公司8000万元存款中的6500万元转入杨某虚假注册成立的B公司。杨某在明知余某等人所转6500万元资金系犯罪所得的情况下，仍为其提供公司账户转款、取现，用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。法院判处杨某犯洗钱罪。
04毒品洗钱案例
  周某提供本人账户供毒贩余某等人存取资金使用，同时以自己的名义为其办理定期存款，以自己的名义为其购买门市、住房及车辆等，使余某等人的非法所得合法化，合计清洗毒资270万元人民币。法院判处周某犯洗钱罪。